Allgemeine Geschäftsbedingungen für Auftragnehmer
Diese Vertragsbedingungen („Bedingungen“) werden zwischen Project Global Management Services Corp. („PGMS“), 3rd Floor R.A Nocon Bldg. 240 E. Rodriguez Highway Manggahan, Rodriguez (Montalban), Rizal, Region Iv-A (Calabarzon), 1860 und die in der zugehörigen Leistungsbeschreibung genannte Person oder Gesellschaft mit beschränkter Haftung, im Folgenden als „Auftragnehmer”
DEFINITIONEN
„Kunde“ als derjenige, für den die endgültigen Dienstleistungen gemäß der Leistungsbeschreibung erbracht werden
„Dienstleistungen“ Dienstleistungen, zu deren Erbringung sich der Auftragnehmer gegenüber PGMS und seinen Kunden verpflichtet hat
„Engagement“ bezeichnet das in der Leistungsbeschreibung festgelegte Engagement.
„„Auftrag“ bezeichnet die in einer schriftlichen Anweisung des Kunden/PGMS festgelegte Zuweisung.
„Leistungsbeschreibung“ oder „SOW(s)“ bezeichnet das/die Dokument(e), das/die PGMS dem Auftragnehmer ausstellt, um den Auftrag des Auftragnehmers beim Kunden zu bestätigen und zusätzliche Details dieses Auftrags darzulegen.
„Tag(e)“ ein Arbeitstag ohne nationale Feiertage, Bankfeiertage oder Wochenenden (als internationaler Bezugspunkt dient der philippinische Arbeitstagkalender)
ES WIRD HIERMIT VEREINBART, wie folgt:
1. Bestellungen
1.1 Alle von PGMS für den Auftragnehmer erteilten Aufträge werden mit einer Leistungsbeschreibung bestätigt, in der alle Einzelheiten der Dienstleistungen dieser Geschäftsbedingungen aufgeführt sind.
1.2 Der Auftragnehmer erklärt sich damit einverstanden, E-Mails und elektronische Nachrichten, z. B. WhatsApp oder SMS, als Kommunikationsmittel für geschäftliche Anforderungen und Dienstleistungen von PGMS und dessen Kunden zu akzeptieren. Die gesamte Kommunikation über dieses Medium erfolgt an die E-Mail-Adresse oder Mobiltelefonnummer, die der Auftragnehmer bei der Registrierung angegeben hat.
2. Beziehung
Beziehung zwischen Auftragnehmer und Projekt Global Management Services Corp.
2.1 PGMS wird die Dienste des Auftragnehmers nur bei Bedarf in Anspruch nehmen. Dies führt dazu, dass die Arbeiten je nach den spezifischen Anforderungen der Leistungsbeschreibung zu unterschiedlichen Arbeitszeiten oder an unterschiedlichen Tagen ausgeführt werden.
2.2 Der Auftragnehmer wird zu keinem Zeitpunkt als Mitarbeiter von PGMS oder eines Kunden von PGMS angesehen oder behandelt. Weder PGMS noch der Auftragnehmer betrachten ihre Partnerschaft als „exklusiv“ und genießen daher keinen Vorzugsstatus.
2.3 Es wird davon ausgegangen, dass der Auftragnehmer als Freiberufler oder als Gesellschaft mit beschränkter Haftung registriert ist. Dementsprechend haftet PGMS zu keinem Zeitpunkt für lokale Lohnsteuern oder Sozialversicherungsbeiträge (oder ähnliche lokale Abgaben), die dem Auftragnehmer aufgrund der Ausführung von Arbeiten für PGMS gemäß diesen Geschäftsbedingungen entstehen, und der Auftragnehmer hat PGMS in vollem Umfang dafür zu entschädigen.
Berichterstattung und Kommunikation
2.4 Der Auftragnehmer kann einen Auftrag direkt vom Kunden (Auftrag) erhalten, wenn die Dienstleistungen benötigt werden. Alle Aufträge werden vom Kunden oder von PGMS schriftlich bestätigt. Arbeitsergebnisse und Korrespondenz werden vom Auftragnehmer direkt an den Kunden übermittelt.
2.5 Der Auftragnehmer folgt den Anweisungen des Auftraggebers hinsichtlich Stil und Format aller Materialien/Arbeitsergebnisse, die im Rahmen der Dienstleistungen erstellt werden. Der Auftragnehmer versteht und akzeptiert, dass der Auftraggeber nach eigenem Ermessen alle Arbeitsergebnisse überarbeiten, bearbeiten, ändern und verwenden sowie alle Arbeitsergebnisse allein oder in Kombination mit anderen schriftlichen oder grafischen Inhalten verwenden kann.
2.6 Der Auftragnehmer verpflichtet sich:
a) dem Kunden vor der Vorlage des Arbeitsergebnisses alle familiären, vertraglichen, treuhänderischen oder finanziellen Beziehungen zu Personen oder Unternehmen offenlegen, die in dem Arbeitsergebnis erscheinen oder bei denen vernünftigerweise zu erwarten ist, dass sie den Eindruck von Befangenheit oder Eigeninteresse erwecken könnten,
b) dem Auftraggeber offenlegen, ob der Auftragnehmer im Zusammenhang mit dem Arbeitsergebnis eine Vergütung oder eine andere Form der Gegenleistung von einem Dritten erhalten hat oder zugesagt bekommen hat,
c) dem Kunden ähnliche Dienstleistungen oder ähnliche Aufgaben offenzulegen, die der Auftragnehmer für andere Organisationen erbracht hat oder erbringen wird, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Arbeiten für andere Nachrichtenorganisationen oder die Veröffentlichung eines Buches; und
d) keine Entwürfe oder Vorabversionen des Arbeitsergebnisses an Dritte weiterzugeben und alle Mitteilungen mit dem Kunden streng vertraulich zu behandeln.
3. Ausgaben
3.1 Die Kosten sollten nach Möglichkeit vom Auftragnehmer im Voraus prognostiziert und vorgeschlagen und vom Kunden schriftlich genehmigt werden. Ungeachtet des Vorstehenden kann der Kunde angemessene, unvorhergesehene zusätzliche Kosten, die während oder nach einem Auftrag entstehen, von Fall zu Fall genehmigen. Der Auftragnehmer sollte sich nach besten Kräften bemühen, den Kunden über zusätzliche Kosten zu informieren und so schnell wie möglich eine Genehmigung einzuholen. Genaue Spesenabrechnungen müssen gemäß Abschnitt 5 zum richtigen Zeitpunkt zusammen mit den Rechnungen eingereicht werden.
4. Gewährleistung und Freistellung durch den Auftragnehmer
4.1 Der Auftragnehmer verpflichtet sich, alle Verfahren und Arbeitsanweisungen von PGMS einzuhalten, die Teil seiner Verpflichtung sind, seinen Kunden ein Höchstmaß an Qualität und Service zu bieten.
4.2 Der Auftragnehmer stellt PGMS von folgenden Ansprüchen frei und hält PGMS schadlos:
a) Alle Ansprüche, die von Dritten (einschließlich, zur Vermeidung von Zweifeln, allen Kunden von PGMS oder von diesem Kunden beauftragten Personen) gegenüber PGMS in Bezug auf einen Auftrag geltend gemacht werden, einschließlich, aber nicht beschränkt auf alle Kosten, Schäden, Gebühren, Urteile, Ausgaben und Haftungen, die PGMS im Zusammenhang mit solchen Ansprüchen entstehen.
b) Alle Klagen, Verfahren, Kosten, Ansprüche, Forderungen, Urteile, Geldstrafen, Anordnungen und Verbindlichkeiten, die im Zusammenhang mit der Erbringung der Dienstleistungen durch den Auftragnehmer gemäß der Leistungsbeschreibung entstehen.
4.3 Die Entschädigungsverpflichtungen zwischen Auftragnehmer und Auftraggeber sind in der Leistungsbeschreibung festgelegt.
5. Zahlungsbedingungen
5.1 Zahlungen erfolgen in philippinischen Pesos oder der vereinbarten Währung auf Grundlage einer genehmigten Rechnung oder einer genehmigten Spesenabrechnung. Die Zahlung erfolgt innerhalb von 14 Tagen ab dem Freitag der Woche, in der die Rechnung vom Kunden von PGMS zur Zahlung genehmigt wurde. Die Zahlung wird nur nach Vorlage einer gültigen entsprechenden Rechnung bearbeitet. Der Satz kann vom Kunden nach schriftlicher Mitteilung von Zeit zu Zeit geändert werden.
5.2 Rechnungen, die vom Auftragnehmer nach Ablauf von 60 Tagen nach Fertigstellung der Dienstleistungen eingereicht werden, werden von PGMS möglicherweise nicht bezahlt.
6. Preis
Der Preis, zu dem die Parteien die Untervergabe von Dienstleistungen vereinbaren, ist in der Leistungsbeschreibung enthalten. Die Zahlung erfolgt in philippinischen Pesos, vorbehaltlich der geltenden Devisenvorschriften der Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) und der Quellensteuerpflichten nach philippinischem Recht.
Kündigung
6.1 Jede Partei kann diese Bedingungen jederzeit durch schriftliche Mitteilung an die andere Partei mit einer Frist von mindestens dreißig Tagen kündigen (30) Tage. Bestimmungen, die aufgrund ihrer Formulierung oder ihrer Natur über die Erfüllung, Kündigung oder Ablauf dieser Bedingungen überdauern sollen, überdauern die Erfüllung, Kündigung oder den Ablauf dieser Bedingungen und bleiben in vollem Umfang in Kraft und wirksam, einschließlich, aber nicht beschränkt auf die Bestimmungen zu Lizenz, Freistellung, Haftungsbeschränkung und Vertraulichkeit in diesen Bedingungen.
6.2 Auf Wunsch des Kunden kann PGMS den Auftragnehmer jederzeit ohne Haftung anweisen, die Arbeit an einem Auftrag/einer Aufgabe einzustellen, wenn:
a) Der Auftragnehmer hat gegen die Regeln, Vorschriften oder Richtlinien des Auftraggebers verstoßen;
b) Der Auftraggeber hat Grund zu der Annahme, dass der Auftragnehmer eine für ihn geltende Vertraulichkeitsverpflichtung nicht eingehalten hat;
c) Der Auftragnehmer wird zahlungsunfähig, aufgelöst oder Gegenstand eines Insolvenzantrags;
d) Der Auftragnehmer aus irgendeinem Grund für den Auftraggeber oder PGMS als unbefriedigend erweist.
6.3 Der Auftragnehmer erkennt an, dass im Falle einer Kündigung des Vertrags zwischen PGMS und dem Kunden aus irgendeinem Grund diese Bedingungen mit sofortiger Wirkung und ohne Haftung gegenüber PGMS enden.
7. Vollständige Vereinbarung
7.1 Diese Bedingungen, einschließlich der Leistungsbeschreibung, stellen die gesamte Vereinbarung zwischen den Parteien dar. Alle Änderungen bedürfen der Schriftform und müssen zwischen den Parteien vereinbart werden.
7.2 Sollte eine Bestimmung dieser Geschäftsbedingungen von einem Gericht oder einer anderen zuständigen Behörde ganz oder teilweise für ungültig oder nicht durchsetzbar erklärt werden, so bleibt die Gültigkeit der übrigen Bestimmungen dieser Geschäftsbedingungen und der Rest der betreffenden Bestimmung davon unberührt.
8. Vertraulichkeit
8.1 Durch den Abschluss dieses Vertrags kann der Auftragnehmer von Zeit zu Zeit Kenntnis von vertraulichen Informationen erhalten.
8.2 PGMS betrachtet die folgenden Kategorien von Informationen als Beispiele für Materialien, die als vertraulich gelten würden:
a) CKunden oder einzelne Namen
b) Preisgestaltung und Tarifstruktur
c) Lieferanten- oder Kundenvereinbarungen
d) Technische Entwicklungen
e) Mitarbeiterunterlagen und Finanzunterlagen
f) Vom Auftragnehmer für einen Kunden erstellte schriftliche Inhalte
g) Anweisungen von Kunden oder PGMS an den Auftragnehmer
h) Unveröffentlichtes Material zur Nachrichtenbeschaffung, Einzelheiten zu Werbe-, Marketing- oder Verkaufsförderungskampagnen, die der Kunde durchführen wird; Informationen zu Expansionsplänen, Geschäftsstrategien, Marketingplänen und Umsatzprognosen des Kunden; Einzelheiten zu den Mitarbeitern und Führungskräften des Kunden; vertrauliche Berichte oder Forschungsergebnisse, die vom Kunden in Auftrag gegeben oder ihm zur Verfügung gestellt wurden; alle Geschäftsgeheimnisse oder sonstigen vertraulichen oder geschützten Informationen, die sich im Besitz des Kunden oder seiner verbundenen Unternehmen befinden, von diesen entwickelt wurden oder von diesen gehalten werden und sich auf deren Geschäftstätigkeit oder Geschäftsbeziehungen beziehen.
Die obige Liste ist ein Leitfaden und erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit. Keine der Parteien darf ohne vorherige schriftliche Zustimmung der anderen Partei separate öffentliche Erklärungen zu diesen Bedingungen oder deren Inhalt abgeben. Diese Beschränkungen gelten auch nach Beendigung dieser Bedingungen ohne zeitliche Begrenzung weiter, jedoch nicht für Informationen oder Kenntnisse, die später auf andere Weise als durch unbefugte Offenlegung durch den Auftragnehmer öffentlich bekannt werden.
8.3 Als Bedingung dieses Vertrags verpflichtet sich der Auftragnehmer, während der Laufzeit dieses Vertrags und auch nach dessen Beendigung keine vertraulichen Informationen, Finanz- oder sonstigen Informationen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf die in den Absätzen 9.1 oder 9.2 genannten Informationen, oder andere Produkte oder Systeme von PGMS, seiner Muttergesellschaft oder verbundenen Unternehmen oder anderen Organisationen oder Personen, mit denen sie im Rahmen ihrer Tätigkeit in Kontakt kommen.
8.4 Alle Notizen, Memos oder sonstigen Unterlagen, die sich auf das Geschäft von PGMS beziehen, bleiben Eigentum von PGMS und sind zusammen mit allen Kopien auf Verlangen und im Falle der Beendigung dieses Vertrags an PGMS zurückzugeben.
8.5 Der Auftragnehmer darf ohne vorherige schriftliche Zustimmung des Kunden in keinem Fall in Marketing-, Werbe-, Pressemitteilungen oder öffentlichen Erklärungen auf den Kunden oder dessen verbundene Unternehmen Bezug nehmen oder den Namen oder die Marken des Kunden oder dessen verbundener Unternehmen oder ähnliche Bezeichnungen oder Marken verwenden. Der Auftragnehmer darf jedoch darf der Auftragnehmer: (i) nach der ersten Veröffentlichung der Arbeit beiläufige, nicht abwertende, nicht kritische und nicht vertrauliche Verweise auf die Arbeit machen; oder (ii) vertrauliche Informationen an Vertreter des Auftragnehmers weitergeben, die über die Vertraulichkeitsverpflichtungen informiert wurden und sich zu deren Einhaltung verpflichten, sich verpflichten, die vertraulichen Informationen nicht weiterzugeben, und die Informationen benötigen, um den Auftragnehmer gemäß der Vereinbarung zu beraten.
8.6 Der Auftragnehmer wird auf das Datenschutzgesetz von 2012 (DPA) hingewiesen. Alle Daten zu lebenden Personen, unabhängig davon, ob diese bei PGMS beschäftigt sind oder nicht, die vom Auftragnehmer im Rahmen der Geschäftstätigkeit von PGMS verarbeitet oder gespeichert werden, sind als vertraulich zu behandeln. Sie dürfen nicht an unbefugte Personen weitergegeben oder für Zwecke verwendet werden, für die ihre Verwendung nicht gemäß dem oben genannten Gesetz registriert ist.
9. Nichtverzicht
9.1 Ein Verzicht von PGMS auf die Geltendmachung einer Verletzung einer Bestimmung dieser Geschäftsbedingungen gilt nicht als Verzicht auf die Geltendmachung einer späteren Verletzung derselben oder einer anderen Bestimmung.
9.2 Die in Klausel 7 genannten Rechte zur Kündigung dieser Geschäftsbedingungen beeinträchtigen keine anderen Rechte oder Rechtsmittel von PGMS in Bezug auf den betreffenden Verstoß oder andere Verstöße.
9.3 Bei Beendigung dieser Geschäftsbedingungen aus irgendeinem Grund, vorbehaltlich anderslautender Bestimmungen in diesen Geschäftsbedingungen und vorbehaltlich aller vor der Beendigung entstandenen Rechte oder Pflichten, hat keine der Parteien gegenüber der anderen Partei weitere Verpflichtungen gemäß diesen Geschäftsbedingungen.
10. Status und Steuerpflicht
10.1 Der Auftragnehmer erkennt an, dass er als unabhängiger Auftragnehmer tätig ist, und der Auftragnehmer erkennt an, dass nichts in diesen Bedingungen eine Beziehung als Angestellter, Vertreter, Direktor oder Partner von PGMS und/oder dem Kunden begründet oder suggeriert; daher haben der Auftragnehmer und sein Personal keinen Anspruch auf die von PGMS oder dem Kunden angebotenen Leistungen.
10.2 Diese Bedingungen stellen einen Vertrag über die Erbringung von Dienstleistungen dar und keinen Arbeitsvertrag. Dementsprechend ist der Auftragnehmer in vollem Umfang verantwortlich für und hält PGMS schadlos in Bezug auf:
a) Alle Einkommenssteuern, Sozialversicherungsbeiträge und Sozialabgaben (lokale Entsprechungen) sowie alle anderen Verbindlichkeiten, Abzüge, Beiträge, Veranlagungen oder Forderungen, die sich aus der Erbringung der Dienstleistungen oder aus Zahlungen oder Leistungen ergeben, die die Person im Zusammenhang mit den Dienstleistungen erhält, sofern eine solche Rückforderung nicht gesetzlich verboten ist. Der Auftragnehmer stellt PGMS ferner von allen angemessenen Kosten, Ausgaben und Strafen, Bußgeldern oder Zinsen frei, die PGMS im Zusammenhang mit oder als Folge solcher Verbindlichkeiten, Abzüge, Beiträge, Veranlagungen oder Forderungen entstehen oder zu zahlen sind.
b) Jegliche Haftung, die sich aus arbeitsrechtlichen Ansprüchen oder Ansprüchen aufgrund des Arbeitnehmerstatus (einschließlich angemessener Kosten und Aufwendungen) ergibt, die von der Person oder einem Stellvertreter gegen PGMS geltend gemacht werden und sich aus oder im Zusammenhang mit der Erbringung der Dienstleistungen ergeben.
10.3 PGMS kann nach eigenem Ermessen diese Entschädigung (ganz oder teilweise) durch Abzug von den an den Auftragnehmer zu leistenden Zahlungen erfüllen.
10.4 Weder der Auftragnehmer noch seine Mitarbeiter sind befugt, und der Auftragnehmer darf nicht und muss sicherstellen, dass keiner seiner Mitarbeiter Zusicherungen macht, Verbindlichkeiten eingeht oder Verträge oder Vereinbarungen abschließt, die PGMS oder den Kunden in finanzieller oder anderer Hinsicht binden.
10.5 Diese Bedingungen ernennen den Auftragnehmer oder das Personal nicht zum Vertreter von PGMS oder des Kunden und begründen auch keine Partnerschaft oder Joint Venture oder führen in irgendeiner Weise zu einer Verpflichtung von PGMS oder des Kunden in Bezug auf die Haftung des Auftragnehmers oder des Personals.
10.6 Diese Bedingungen stellen in keiner Weise einen Arbeitsvertrag dar, und der Auftragnehmer ist allein verantwortlich für die Sozialversicherungsbeiträge für das gesamte Personal sowie für alle Steuern, die in Bezug auf die gemäß diesen Bedingungen gezahlten Gebühren und Erstattungen zu entrichten sind, und wird PGMS und/oder den Kunden von allen Ansprüchen freistellen, die von den zuständigen Behörden gegen sie geltend gemacht werden könnten.
10.7 Während der Laufzeit dieser Bedingungen widmet der Auftragnehmer (sofern er nicht durch Unfall oder Krankheit daran gehindert ist) seine Zeit, Aufmerksamkeit und Fähigkeiten den Geschäften von PGMS in dem Umfang, der für die ordnungsgemäße Erbringung seiner Dienstleistungen als Auftragnehmer oder Personal erforderlich ist. Dies hindert den Auftragnehmer jedoch nicht daran, in ähnlicher oder anderer Funktion für andere Personen, Firmen oder Unternehmen tätig zu werden (vorbehaltlich der Vertraulichkeits-, Exklusivitäts- und Beschränkungsklauseln in diesen Bedingungen).
10.8 Der Auftragnehmer darf keine Empfehlungen an einen Kunden aussprechen, die einem Dritten zugutekommen oder diesen einbeziehen, an dem der Auftragnehmer oder eine mit ihm eng verbundene Person ein finanzielles oder materielles Interesse hat, und muss dafür sorgen, dass auch sein Personal dies nicht tut, es sei denn, er hat dieses Interesse PGMS und dem Kunden vollständig offengelegt und PGMS hat seine schriftliche Zustimmung erteilt. Alle vertraglichen Schutzmaßnahmen, die PGMS in diesen Bedingungen gewährt oder vorbehält, einschließlich Gewährleistungen, Haftungsbeschränkungen, Rechtsbehelfe, Entschädigungen und Vertraulichkeit, kommen dem Kunden zugute und stehen zu seinen Gunsten zu.
10.9 Diese Bedingungen und alle Streitigkeiten oder Ansprüche (einschließlich außervertraglicher Streitigkeiten oder Ansprüche) gegen oder von PGMS, die sich aus oder im Zusammenhang mit ihnen oder ihrem Gegenstand oder ihrer Entstehung ergeben, unterliegen den Gesetzen der Philippinen und sind ausschließlich vor den Gerichten der Philippinen zu entscheiden.
ANHANG 1
AML
Für alle Mitarbeiter des Auftragnehmers, die Zugang zu Kundendaten oder -räumen haben
Richtlinien und Verfahren zur Bekämpfung von Geldwäsche
Diese Richtlinien und Verfahren zur Bekämpfung von Geldwäsche („AML“) und Terrorismusfinanzierung („CFT“) werden von PGMS in Übereinstimmung mit dem Geldwäschebekämpfungsgesetz von 2001 in seiner geänderten Fassung (Republikgesetz Nr. 9160, geändert durch RA 9194, RA 10167 und RA 11521) („AMLA“), dem Anti-Terrorismus-Gesetz von 2020 (Republikgesetz Nr. 11479), dem Gesetz über Erträge aus Straftaten und anderen geltenden philippinischen Gesetzen und regulatorischen Leitlinien, die vom Anti-Geldwäsche-Rat (AMLC) oder anderen zuständigen Behörden herausgegeben wurden.
PGMS verpflichtet sich, zu verhindern, dass seine Geschäftstätigkeiten, Dienstleistungen, Systeme und Mitarbeiter für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder andere illegale Finanzaktivitäten missbraucht werden. PGMS wird angemessene und verhältnismäßige risikobasierte Maßnahmen ergreifen, um entsprechende Risiken gemäß den geltenden Gesetzen, regulatorischen Anforderungen und Best-Practice-Richtlinien der zuständigen philippinischen Behörden zu identifizieren, zu bewerten und zu mindern.
Alle Mitarbeiter des Auftragnehmers müssen sich mit den AML/CFT-Anforderungen von PGMS vertraut machen und diese einhalten, einschließlich aller obligatorischen Schulungen, Meldepflichten und internen Verfahren, die von PGMS mitgeteilt werden. Die Nichteinhaltung kann zu Disziplinarmaßnahmen bis hin zur Beendigung des Arbeitsverhältnisses führen und kann gemäß den gesetzlichen Bestimmungen den zuständigen Behörden gemeldet werden.
Zu diesem Zweck:
- Identitätsprüfung: Die Identität aller neuen und bestehenden Auftragnehmer wird gemäß den Sorgfaltspflichten von PGMS und den geltenden Anforderungen der philippinischen Gesetze und Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung mit angemessener Sicherheit überprüft. Die Überprüfung kann die Validierung von amtlichen Ausweisdokumenten, Steueridentifikationsnummern oder anderen erforderlichen rechtmäßigen Dokumenten umfassen.
- Risikobasierte Überwachung: Zur Überwachung der Finanz-, Steuer- und Buchhaltungsaktivitäten von Auftragnehmern wird ein risikobasierter Ansatz angewendet, um potenzielle Risiken der Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder anderer illegaler Finanzaktivitäten zu identifizieren und zu mindern. Auftragnehmer können je nach ihrem Risikoprofil, der Art ihres Auftrags und ihrem Zugang zu Kundendaten oder Finanzsystemen regelmäßigen Überprüfungen und Bewertungen unterzogen werden.
- Berichterstattung und Dokumentation: Alle verdächtigen Aktivitäten, Transaktionen oder Verhaltensweisen, die im Rahmen der Zusammenarbeit festgestellt werden, werden unverzüglich den zuständigen Behörden gemeldet, darunter dem Anti-Money Laundering Council (AMLC) oder anderen zuständigen Stellen, wie gesetzlich vorgeschrieben. Alle AML/CFT-Aktivitäten, Ergebnisse, Entscheidungen und Mitteilungen werden gemäß den gesetzlichen und behördlichen Aufbewahrungspflichten ordnungsgemäß dokumentiert und aufbewahrt.
AML-Verfahren
1. Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (CDD)
PGMS hat eine Know-Your-Client-Richtlinie (KYC) eingeführt, um sicherzustellen, dass die Identität aller neuen und bestehenden Auftragnehmer, Kunden und verbundenen Personen gemäß dem Anti-Geldwäsche-Gesetz von 2001 (RA 9160, in der geänderten Fassung) und den AMLC-Vorschriften mit hinreichender Sicherheit überprüft wird. Dies gilt für:
- Einzelkunden;
- Direktoren, Führungskräfte oder Aktionäre, die 25 % oder mehr der Kundenunternehmen halten;
- Partner von Kundenpartnerschaften; und
- Vorstandsmitglieder von Kunden-Wohltätigkeitsorganisationen oder gemeinnützigen Organisationen.
Die Überprüfung kann je nach den Umständen und den geltenden Gesetzen persönlich, online oder in einer Kombination aus beidem erfolgen.
Die Dokumentation kann Folgendes umfassen:
a) Persönliche Überprüfung
Einzelpersonen können Folgendes vorlegen:
- Gültiger, von einer Behörde ausgestellter Lichtbildausweis (z. B. Reisepass, Führerschein oder anderer von einer Behörde ausgestellter Ausweis), der mit dem angegebenen vollständigen Namen und Geburtsdatum übereinstimmt;
- Nachweis der Wohnadresse (z. B. Original einer aktuellen Stromrechnung, ein von einer Behörde ausgestelltes Dokument oder andere offizielle Korrespondenz), die mit der angegebenen Adresse übereinstimmt.
b) Nicht-persönliche Überprüfung
Für das Remote-Onboarding sind folgende Unterlagen erforderlich:
- Wie oben, zusätzlich jedes von einer Behörde ausgestellte Dokument, das das Geburtsdatum, die Steueridentifikationsnummer (TIN), die Sozialversicherungsnummer (SSS) oder andere nach philippinischem Recht zulässige behördliche Identifikationsnummern enthält.
Andere Formen der Identitätsbestätigung, wie beispielsweise der Nachweis einer langjährigen Beziehung zum Kunden oder eine Bestätigungsschreiben von unabhängigen und zuverlässigen Parteien, die eine dauerhafte Beziehung zum Kunden unterhalten, können berücksichtigt werden, um ein angemessenes Maß an Sicherheit zu erreichen.
PGMS wird keine Geschäftsbeziehung eingehen oder Transaktionen durchführen, wenn die Identität eines Auftragnehmers oder Kunden nicht mit hinreichender Sicherheit überprüft werden kann. Wenn ein potenzieller oder bestehender Auftragnehmer oder Kunde die Bereitstellung der erforderlichen Informationen verweigert oder offenbar absichtlich irreführende Informationen angegeben hat, wird PGMS die Aufnahme oder Fortsetzung des Auftrags oder der angeforderten Transaktion ablehnen.
Nichtverifizierung
Wenn PGMS nicht in der Lage ist, die Identität eines Auftragnehmers gemäß dem Anti-Geldwäsche-Gesetz von 2001 (RA 9160) in seiner geänderten Fassung und den dazugehörigen Durchführungsbestimmungen (IRR) mit hinreichender Sicherheit zu überprüfen, wird keine Geschäftsbeziehung aufgenommen und keine Transaktion durchgeführt.
Wenn ein potenzieller oder bestehender Kunde:
- die erforderlichen Identifizierungsdaten oder Belege nicht vorlegt oder vorlegen kann; oder
- Informationen bereitstellt, die falsch, unvollständig, widersprüchlich oder irreführend erscheinen,
PGMS lehnt die Aufnahme der Geschäftsbeziehung, die Transaktion oder die Einbindung des Kunden ab. Wenn dies aufgrund von Risikoindikatoren oder verdächtigen Umständen gerechtfertigt ist, bewertet PGMS den Sachverhalt und erwägt, innerhalb der vorgeschriebenen Meldefristen einen Verdachtsbericht (Suspicious Transaction Report, STR) beim Anti-Money Laundering Council (AMLC) einzureichen.
PGMS stellt sicher, dass jede Entscheidung zur Ablehnung oder Beendigung einer Geschäftsbeziehung ordnungsgemäß dokumentiert und in einer Weise behandelt wird, die keine Vorwarnung darstellt, in Übereinstimmung mit den geltenden philippinischen AML/CFT-Gesetzen und -Vorschriften.
2. Überwachung und Verwaltung der Compliance
PGMS wird die folgenden Verfahren regelmäßig überwachen, um sicherzustellen, dass sie in Übereinstimmung mit dem Geldwäschebekämpfungsgesetz von 2001 (RA 9160, in der geänderten Fassung), den AMLC-Vorschriften und den internen AML/CFT-Richtlinien von PGMS durchgeführt werden:
- Identitätsprüfung von Kunden: Sicherstellen, dass alle Auftragnehmer, Kunden und verbundenen Personen ordnungsgemäß überprüft und dokumentiert werden;
- Meldung verdächtiger Transaktionen: Identifizierung und Meldung verdächtiger Aktivitäten, Transaktionen oder Verhaltensweisen an den Anti-Geldwäsche-Rat (AMLC) und andere zuständige Behörden, soweit erforderlich;
- Aufbewahrung von Unterlagen: Führung genauer und vollständiger Aufzeichnungen über alle AML/CFT-Aktivitäten, Verifizierungsdokumente und gemeldeten Transaktionen gemäß den gesetzlichen und behördlichen Aufbewahrungspflichten.
PGMS wird auch Aktualisierungen und Entwicklungen der philippinischen AML/CFT-Gesetze, AMLA-Änderungen und AMLC-Aufsichtsanforderungen überwachen. Bei Bedarf wird PGMS seine AML/CFT-Richtlinien und -Verfahren aktualisieren, um die fortlaufende Einhaltung der geltenden Gesetze, Vorschriften und Best Practices sicherzustellen.
3. Meldung verdächtiger Aktivitäten
PGMS ist gemäß dem Anti-Geldwäsche-Gesetz von 2001 (RA 9160, in der jeweils gültigen Fassung) und den geltenden AMLC-Vorschriften für die Bewertung und Meldung verdächtiger Transaktionen verantwortlich. Ein Verdachtsmeldung (Suspicious Transaction Report, STR) ist dem Anti-Geldwäsche-Rat (Anti-Money Laundering Council, AMLC) zu übermitteln, sobald Kenntnis oder begründeter Verdacht besteht, dass eine Transaktion Folgendes beinhalten könnte:
- Erträge aus rechtswidrigen Handlungen;
- Geldwäsche; oder
- Terrorismusfinanzierung.
Alle Mitarbeiter und Angestellten des Auftragnehmers sind verpflichtet, verdächtige Aktivitäten, Verhaltensweisen oder Transaktionen unverzüglich dem zuständigen Compliance-Beauftragten oder einem anderen Vertreter der Geschäftsleitung zu melden. PGMS wird die Informationen prüfen und, falls erforderlich, gemäß den gesetzlichen Bestimmungen eine verdächtige Transaktion (STR) an die AMLC melden.
Anleitungen zur Einreichung von STR-Meldungen und zu den Meldeverfahren finden Sie auf der Website der AMLC:
4. Aufbewahrung von Unterlagen
PGMS führt genaue und vollständige Aufzeichnungen über alle Identitätsprüfungen, Verifizierungsdokumente und damit verbundenen Transaktionen gemäß dem Anti-Geldwäsche-Gesetz von 2001 (RA 9160, in der geänderten Fassung) und den AMLC-Vorschriften.
- Aufbewahrungsfrist: Aufzeichnungen aller Identitätsprüfungen und Begleitdokumente sind mindestens fünf (5) Jahre ab dem Datum des Abschlusses der Transaktion oder ab der Beendigung der Geschäftsbeziehung, je nachdem, welcher Zeitpunkt später liegt, aufzubewahren.
- STR-Aufzeichnungen: Kopien aller Verdachtsmeldungen (STRs) sind zusammen mit allen Belegen fünf (5) Jahre lang ab dem Datum der Einreichung bei der AMLC aufzubewahren.
- Datengenauigkeit: Alle für AML/CFT-Zwecke gesammelten Aufzeichnungen, Daten und Informationen müssen auf dem neuesten Stand gehalten werden, um ihre Genauigkeit und Vollständigkeit zu gewährleisten.
- Vertraulichkeit und Sicherheit: Alle Aufzeichnungen sind vertraulich zu behandeln, sicher zu verwahren und so aufzubewahren, dass sie auf Anfrage von befugtem Personal oder Aufsichtsbehörden unverzüglich abgerufen werden können.
PGMS stellt sicher, dass diese Verfahren den AMLC-Standards entsprechen und die Anforderungen hinsichtlich Compliance, Überwachung und Auditierung wirksam unterstützen.
Alle Datensätze werden:
- vertraulich behandelt und nur von autorisiertem Personal eingesehen werden,
- sicher gespeichert, sodass sie vor Verlust, unbefugtem Zugriff oder Manipulation geschützt sind, und
- ohne unangemessene Verzögerung abrufbar, um Audits, behördliche Inspektionen oder Strafverfolgungsersuchen zu unterstützen.
Mit der Unterzeichnung der zu diesen Allgemeinen Geschäftsbedingungen gehörenden Leistungsbeschreibung erklären Sie sich mit deren vollständigem Inhalt einverstanden.
