شروط وأحكام العمل للمقاولين المتعاقدين
شروط وأحكام المقاول ("الشروط") مبرمة بين شركة Project Global Management Services Corp. ("PGMS") الطابق الثالث، مبنى R.A Nocon 240 E. Rodriguez Highway Manggahan، Rodriguez (Montalban)، Rizal، Region Iv-A (Calabarzon)، 1860 والشخص أو الشركة المحدودة المذكورة في نطاق العمل المرتبط، المشار إليها فيما يلي بـ "المقاول".
التعاريف
"العميل" الذي سيتلقى الخدمات النهائية على النحو المفصل في بيان العمل
"الخدمات" الخدمات التي وافق المقاول على تقديمها لشركة PGMS وعملائها
"الالتزام" يعني الالتزام المحدد في بيان العمل
"التعيين" تعني التكليف المحدد في أي تعليمات مكتوبة من العميل/PGMS
"بيان العمل" أو "SOW(s)" يعني الوثيقة (الوثائق) الصادرة عن PGMS إلى المقاول والتي تؤكد مهمة المقاول مع العميل وتحدد التفاصيل الإضافية لتلك المهمة.
"اليوم (الأيام)" يوم عمل لا يشمل العطلات الوطنية أو المصرفية أو عطلات نهاية الأسبوع (سيتم استخدام تقويم أيام العمل في الفلبين كمرجع دولي)
يُتفق على ما يلي:
1. الطلبات
1.1 سيتم تأكيد جميع الطلبات التي تقدمها PGMS للمقاول من خلال بيان العمل (SOW) الذي يحدد التفاصيل الكاملة للخدمات الواردة في شروط وأحكام العمل هذه.
1.2 يوافق المقاول على قبول البريد الإلكتروني والرسائل الإلكترونية، مثل WhatsApp أو الرسائل النصية، كوسيلة يمكن من خلالها لـ PGMS وعملائها التواصل بشأن متطلبات العمل والخدمات. سيتم إرسال جميع الاتصالات التي تستخدم هذه الطريقة إلى عنوان البريد الإلكتروني أو رقم الهاتف المحمول الذي قدمه المقاول عند التسجيل.
2. العلاقة
العلاقة بين المقاول وشركة Global Management Services Corp.
2.1 ستستعين PGMS بخدمات المقاول على أساس الطلب فقط. وسيؤدي ذلك إلى تنفيذ العمل على مدار ساعات أو أيام عمل متنوعة حسب المتطلبات المحددة في نطاق العمل.
2.2 لن يُعتبر المقاول في أي وقت من الأوقات موظفًا لدى PGMS أو أي عميل لـ PGMS، ولن يُعامل على هذا الأساس. لن تعتبر PGMS أو المقاول شراكتهما "حصرية" وبالتالي لن يتمتع أي منهما بمركز تفضيلي.
2.3 من المفهوم أن المقاول سيكون مسجلاً كعامل مستقل أو شركة محدودة. وبناءً على ذلك، لن تكون PGMS مسؤولة في أي وقت عن أي ضرائب محلية على العمل أو التزامات التأمين الوطني (أو ما يعادلها محلياً) التي تقع على عاتق المقاول نتيجة إنجاز أي عمل لـ PGMS وفقاً لهذه الشروط والأحكام، ويجب على المقاول تعويضها بالكامل.
الإبلاغ والتواصل
2.4 يجوز للمقاول تلقي طلب مباشرة من العميل (التكليف) حيثما تكون الخدمات مطلوبة. سيتم تأكيد جميع الطلبات كتابةً من قبل العميل أو من قبل PGMS. سيقوم المقاول بتقديم نتائج العمل والمراسلات مباشرة إلى العميل.
2.5 يتعين على المقاول يتعين على المقاول اتباع تعليمات العميل فيما يتعلق بأسلوب وشكل أي مواد/منتجات عمل يتم إنتاجها كجزء من الخدمات. يتفهم المقاول ويوافق على أنه يجوز للعميل، وفقًا لتقديره، مراجعة أي منتج عمل وتحريره وتغييره واستخدامه، كما يجوز له استخدام أي منتج عمل بمفرده أو بالاقتران مع محتوى مكتوب أو رسومي آخر.
2.6 يوافق المقاول على ما يلي:
أ) الإفصاح للعميل، قبل تقديم منتج العمل، عن أي علاقة عائلية أو تعاقدية أو ائتمانية أو مالية مع أي كيانات تظهر في منتج العمل أو يمكن أن يتوقع بشكل معقول أن تؤدي إلى ظهور انطباع بوجود تحيز أو مصلحة شخصية،
ب) الإفصاح للعميل عما إذا كان المقاول قد تلقى أو وعد بأي أجر أو أي شكل آخر من أشكال المقابل من طرف ثالث فيما يتعلق بناتج العمل،
ج) الكشف للعميل عن الخدمات المماثلة أو المهام المماثلة التي قام بها المقاول أو سيقوم بها لصالح منظمات أخرى، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر الأعمال التي تم القيام بها لصالح منظمات إخبارية أخرى أو نشر كتاب؛ و
د) عدم تزويد أي طرف ثالث بأي مسودة أو نسخة أولية من منتج العمل، والتعامل مع جميع الاتصالات مع العميل على أنها سرية للغاية.
3. النفقات
3.1 يجب أن يتم تقدير النفقات واقتراحها مسبقًا من قبل المقاول إلى أقصى حد ممكن، وأن يتم اعتمادها كتابيًا من قبل العميل. على الرغم مما سبق، يجوز للعميل الموافقة على النفقات الإضافية المعقولة وغير المتوقعة التي تنشأ أثناء أو بعد المهمة على أساس كل حالة على حدة. يجب على المقاول بذل قصارى جهده لإبلاغ العميل بالنفقات الإضافية وطلب الموافقة في أسرع وقت ممكن. يجب تقديم مطالبات النفقات الدقيقة مع الفواتير في الوقت المناسب، وفقًا للمادة 5.
4. ضمان المقاول والتعويض
4.1 يوافق المقاول على الامتثال لجميع إجراءات PGMS وتعليمات العمل، والتي تشكل جزءًا من التزامها بتوفير أعلى مستويات الجودة والخدمة للعملاء.
4.2 يتعهد المقاول بتعويض PGMS وحمايتها من:
أ) أي مطالبات مقدمة ضد PGMS من قبل أي طرف ثالث (بما في ذلك، لتجنب الشك، أي عميل لـ PGMS أو أي شخص يعمل لدى ذلك العميل) تتعلق بأي مهمة، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، جميع التكاليف والأضرار والرسوم والأحكام والمصروفات والمسؤوليات التي تتكبدها PGMS فيما يتعلق بأي مطالبة من هذا القبيل.
ب) جميع الإجراءات والقضايا والتكاليف والمطالبات والطلبات والأحكام والغرامات والأوامر والمسؤوليات التي تنشأ فيما يتعلق بتقديم المقاول للخدمة وفقًا لبيان العمل.
4.3 ترد التزامات التعويض بين المقاول والعميل في بيان العمل.
5. شروط الدفع
5.1 يتم الدفع بالبيزو الفلبيني أو بالعملة المتفق عليها، بشرط وجود فاتورة معتمدة أو مطالبة مصاريف معتمدة. يتم الدفع في غضون 14 يومًا من يوم الجمعة من الأسبوع الذي تمت فيه الموافقة على الفاتورة للدفع من قبل عميل PGMS. لا يتم معالجة الدفع إلا بعد تقديم فاتورة صالحة مقابلة. يجوز للعميل تعديل السعر من وقت لآخر بعد إرسال إشعار كتابي.
5.2 قد لا تدفع PGMS الفواتير التي يقدمها المقاول بعد مرور 60 يومًا على الانتهاء من الخدمات.
6. السعر
السعر المتفق عليه بين الطرفين للخدمات المتعاقد عليها من الباطن مدرج في بيان العمل. سيتم الدفع بالبيزو الفلبيني، مع مراعاة لوائح الصرف الأجنبي المعمول بها في بنك الفلبين المركزي (BSP) والتزامات ضريبة الاستقطاع بموجب القانون الفلبيني.
إنهاء
6.1 يجوز لأي من الطرفين إنهاء هذه الشروط في أي وقت بإخطار خطي للطرف الآخر قبل ثلاثين يوماً على الأقل (30) يومًا. ستظل الأحكام التي تهدف، بموجب شروطها أو طبيعتها، إلى البقاء سارية بعد أداء أو إنهاء أو انتهاء هذه الشروط ستظل سارية المفعول بعد أداء أو إنهاء أو انتهاء هذه الشروط وستظل سارية المفعول والتأثير بالكامل، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، أحكام الترخيص والتعويض وتحديد المسؤولية والسرية الواردة في هذه الشروط.
6.2 عند طلب العميل، يجوز لشركة PGMS، دون أي مسؤولية، أن توجه المقاول بوقف العمل في أي مهمة/مهمة في أي وقت، في الحالات التالية:
أ) قام المقاول بخرق قواعد العميل أو لوائحه أو سياساته؛
ب) يعتقد العميل بشكل معقول أن المقاول لم يلتزم بأي شرط من شروط السرية المطبقة على المقاول من وقت لآخر؛
ج) إفلاس المقاول أو حله أو خضوعه لطلب تصفية؛
د) لأي سبب من الأسباب، إذا ثبت أن المقاول غير مرضٍ للعميل أو PGMS.
6.3 يقر المقاول بأنه في حالة إنهاء العقد بين PGMS والعميل لأي سبب من الأسباب، تنتهي هذه الشروط على الفور دون أي مسؤولية على PGMS.
7. الاتفاق الكامل
7.1 تشكل هذه الشروط، بما في ذلك نطاق العمل، الاتفاقية الكاملة بين الطرفين. يجب أن تكون جميع التغييرات على هذه الاتفاقية مكتوبة ومتفق عليها بين الطرفين.
7.2 إذا اعتبرت أي محكمة أو سلطة مختصة أخرى أن أي بند من بنود شروط وأحكام العمل هذه غير صالح أو غير قابل للتنفيذ كليًا أو جزئيًا، فلن يتأثر صلاحية البنود الأخرى من شروط وأحكام العمل هذه وبقية البنود المعنية.
8- السرية
8.1 بموجب إبرام هذا العقد، قد يتم إطلاع المقاول من وقت لآخر على معلومات سرية.
8.2 تعتبر PGMS الفئات التالية من المعلومات أمثلة على المواد التي تعتبر سرية:
أ) Cقائمة العملاء قوائم العملاء أو الأسماء الفردية
ب) هيكل الأسعار والمعدلات
ج) اتفاقيات الموردين أو العملاء
(د) التطورات التقنية
هـ) سجلات الموظفين والسجلات المالية
و) المحتوى المكتوب الذي ينتجه المقاول لأي عميل
(ز) تعليمات من العملاء أو PGMS إلى المقاول
ح) أي مواد إخبارية غير منشورة، وتفاصيل أي حملة إعلانية أو تسويقية أو ترويجية يقوم بها العميل؛ وأي معلومات تتعلق بخطط التوسع، واستراتيجية الأعمال، وخطط التسويق، وتوقعات المبيعات للعميل؛ وتفاصيل الموظفين والمسؤولين لدى العميل؛ والتقارير أو الأبحاث السرية التي طلبها العميل أو قدمت إليه؛ وجميع الأسرار التجارية أو المعلومات السرية أو الخاصة الأخرى التي يمتلكها أو طورها أو يحوزها العميل أو الشركات التابعة له فيما يتعلق بأعماله أو علاقاته التجارية.
القائمة أعلاه هي دليل إرشادي وليست شاملة. لا يجوز لأي من الطرفين الإدلاء بأي تصريحات علنية منفصلة بشأن هذه الشروط أو أي من محتوياتها دون الحصول على موافقة خطية مسبقة من الطرف الآخر. هذه القيود سارية المفعول بعد إنهاء هذه الشروط دون قيود زمنية، ولكنها تتوقف عن السريان على أي معلومات أو معرفة تصبح بعد ذلك في المجال العام، بخلاف ما يتم عن طريق الكشف غير المصرح به من قبل المقاول.
8.3 كشرط من شروط هذا العقد، لن يقوم المقاول، خلال مدة سريان هذا العقد أو بعد انتهائه، بالكشف عن أي معلومات سرية أو المالية أو غيرها من المعلومات بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر المعلومات المشار إليها في الفقرتين 9.1 أو 9.2، أو أي منتجات أو أنظمة أخرى تابعة لشركة PGMS أو شركتها الأم أو الشركات التابعة لها أو أي منظمة أو فرد آخر يتعاملون معهم في إطار عملهم.
8.4 تظل جميع الملاحظات والمذكرات أو أي مواد أخرى تتعلق بأعمال PGMS ملكًا لـ PGMS ويجب إعادتها مع أي نسخ إلى PGMS عند الطلب وفي حالة إنهاء هذا العقد.
8.5 لا يجوز للمقاول لا يجوز للمقاول الإشارة إلى العميل أو الشركات التابعة له أو استخدام اسم العميل أو الشركات التابعة له أو علاماته أو أي شبه به أو علامات مشابهة له، في أي تسويق أو إعلان أو بيان صحفي أو تصريح عام دون الحصول على موافقة خطية مسبقة من العميل، في كل حالة. ومع ذلك، يجوز للمقاول: (1) الإشارة بشكل عرضي وغير مهين وغير انتقادي وغير سري إلى العمل بعد الإصدار العام الأولي للعمل؛ أو (2) الكشف عن المعلومات السرية لممثلي المقاول الذين تم إخطارهم بالتزامات السرية ووافقوا على الالتزام بها، ووافقوا على عدم الكشف عن المعلومات السرية، ويحتاجون إلى المعلومات من أجل تقديم المشورة للمقاول وفقًا للاتفاقية.
8.6 يوجه انتباه المقاول إلى قانون خصوصية البيانات لعام 2012 (DPA). يجب اعتبار أي بيانات تتعلق بأفراد أحياء، سواء كانوا موظفين لدى PGMS أم لا، والتي يتم معالجتها أو الاحتفاظ بها من قبل المقاول أثناء أعمال PGMS، سرية. ولا يجوز الكشف عنها لأي شخص غير مصرح له أو استخدامها لأي غرض لم يتم تسجيل استخدامه بموجب القانون المذكور أعلاه.
9. عدم التنازل
9.1 لا يعتبر تنازل PGMS عن انتهاك أحد أحكام شروط وأحكام العمل هذه تنازلاً عن انتهاك لاحق لنفس الحكم أو لحكم آخر؛
9.2 لا تخل حقوق إنهاء شروط وأحكام العمل المنصوص عليها في البند 7 بأي حق أو تعويض آخر لـ PGMS فيما يتعلق بالخرق المعني أو أي خرق آخر؛
9.3 عند إنهاء شروط وأحكام العمل هذه لأي سبب من الأسباب، مع مراعاة ما هو منصوص عليه في شروط وأحكام العمل هذه وأي حقوق أو التزامات متراكمة قبل الإنهاء، لن يكون لأي من الطرفين أي التزامات أخرى تجاه الطرف الآخر بموجب شروط وأحكام العمل هذه.
10. الوضع والالتزام الضريبي
10.1 يقر المقاول بأنه يعمل كمقاول مستقل، ويقر المقاول بأن لا شيء في هذه الشروط يشكل أو يوحي بوجود علاقة موظف أو وكيل أو مدير أو شريك مع PGMS و/أو العميل؛ وبالتالي، لا يحق للمقاول وموظفيه الحصول على المزايا التي تقدمها PGMS أو العميل.
10.2 تشكل هذه الشروط عقدًا لتقديم الخدمات وليست عقد عمل، وبالتالي يكون المقاول مسؤولاً مسؤولية كاملة عن PGMS ويجب عليه تعويضها عن:
أ) أي ضريبة دخل، تأمين وطني، ومساهمات الضمان الاجتماعي (المكافئ المحلي) وأي التزامات، خصومات، مساهمات، تقييمات أو مطالبات أخرى تنشأ عن أو تتعلق بأداء الخدمات أو أي مدفوعات أو مزايا يتلقاها الفرد فيما يتعلق بالخدمات، حيث لا يحظر القانون استردادها. كما يتعهد المقاول بتعويض PGMS عن جميع التكاليف والمصروفات المعقولة وأي غرامات أو جزاءات أو فوائد تتكبدها أو تدفعها PGMS فيما يتعلق أو نتيجة لأي التزامات أو خصومات أو مساهمات أو تقييمات أو مطالبات من هذا القبيل؛
ب) أي مسؤولية تنشأ عن أي مطالبة متعلقة بالعمل أو أي مطالبة تستند إلى وضع العامل (بما في ذلك التكاليف والمصروفات المعقولة) التي يرفعها الفرد أو أي بديل ضد PGMS تنشأ عن أو تتعلق بتقديم الخدمات.
10.3 يجوز لشركة PGMS، حسب اختيارها، الوفاء بهذا التعويض (كليًا أو جزئيًا) عن طريق خصمه من المدفوعات المستحقة للمقاول.
10.4 لا يملك المقاول ولا أي من موظفيه الصلاحية، ويجب على المقاول ألا يقوم، ويجب أن يضمن ألا يقوم أي من موظفيه، بإصدار أي تصريحات أو تحمل أي مسؤولية أو الدخول في أي عقود أو ترتيبات تتعلق بـ PGMS أو العميل في أي التزامات مالية أو غيرها.
10.5 لا تعين هذه الشروط المقاول أو الموظفين كوكلاء لـ PGMS أو العميل، ولا تنشئ أي شراكة أو مشروع مشترك أو تعمل بأي شكل من الأشكال على إنشاء أي التزام على PGMS أو العميل فيما يتعلق بأي مسؤولية للمقاول أو الموظفين.
10.6 لا تشكل هذه الشروط عقد عمل لأي غرض من الأغراض، وسيكون المقاول مسؤولاً وحده عن اشتراكات التأمين الوطني/الاجتماعي لأي موظف، وعن جميع أو أي ضرائب مستحقة الدفع فيما يتعلق بالرسوم والمبالغ المستردة المدفوعة بموجب هذه الشروط، وسيقوم بتعويض PGMS و/أو العميل عن أي مطالبات قد ترفع ضد أي منهما من قبل السلطات المختصة.
10.7 خلال فترة سريان هذه الشروط، يجب على المقاول (ما لم يمنعه حادث أو مرض) تكريس وقته واهتمامه وقدراته لأعمال PGMS حسبما يكون ضروريًا لتقديم خدماته بشكل سليم بصفته مقاولًا أو موظفًا. ومع ذلك، لن يمنع هذا المقاول من العمل في وظيفة مماثلة أو أي وظيفة أخرى لأي شخص أو شركة أو مؤسسة أخرى (ولكن مع مراعاة بنود السرية والحصرية والقيود الواردة في هذه الشروط).
10.8 لا يجوز للمقاول، ويجب عليه أن يضمن عدم قيام أي من موظفيه، بتقديم أي توصيات إلى العميل من شأنها أن تفيد أو تشمل أي طرف ثالث يكون للمقاول أو أي شخص على صلة وثيقة به مصلحة مالية أو مادية فيه، ما لم يكشف عن هذه المصلحة بالكامل إلى PGMS والعميل وتمنح PGMS موافقتها الخطية. تعود جميع الحمايات التعاقدية الممنوحة أو المحفوظة في هذه الشروط من قبل PGMS، بما في ذلك الضمانات، وحدود المسؤولية، والتعويضات، والتعويضات، والسرية، إلى العميل وتكون لصالحه.
10.9 تخضع هذه الشروط وأي نزاع أو مطالبة (بما في ذلك النزاعات أو المطالبات غير التعاقدية) ضد PGMS أو التي ترفعها PGMS والتي تنشأ عن أو تتعلق بها أو بموضوعها أو تشكيلها لقانون الفلبين وتفسر وفقًا له، ويتم الفصل فيها حصريًا في محاكم الفلبين.
الجدول 1
AML
لجميع موظفي المقاول الذين سيطلعون على بيانات العميل أو يدخلون إلى مقره
سياسة وإجراءات مكافحة غسل الأموال
تم اعتماد سياسة وإجراءات مكافحة غسل الأموال ("AML") ومكافحة تمويل الإرهاب ("CFT") من قبل PGMS وفقًا لقانون مكافحة غسل الأموال لعام 2001، بصيغته المعدلة (القانون الجمهوري رقم 9160، بصيغته المعدلة بموجب RA 9194 و RA 10167 و RA 11521) ("AMLA")، وقانون مكافحة الإرهاب لعام 2020 (القانون الجمهوري رقم 11479)، وقانون عائدات الجريمة، والقوانين الفلبينية الأخرى المعمول بها والتوجيهات التنظيمية الصادرة عن مجلس مكافحة غسل الأموال (AMLC) أو السلطات المختصة الأخرى.
تلتزم PGMS بمنع استخدام عملياتها التجارية وخدماتها وأنظمتها وموظفيها في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو أي نشاط مالي غير مشروع آخر. ستنفذ PGMS تدابير مناسبة ومتناسبة قائمة على المخاطر لتحديد وتقييم وتخفيف المخاطر ذات الصلة وفقًا للقوانين المعمول بها والمتطلبات التنظيمية وإرشادات أفضل الممارسات الصادرة عن السلطات الفلبينية المختصة.
يجب على جميع موظفي المقاول أن يتعرفوا على متطلبات PGMS المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) وأن يمتثلوا لها، بما في ذلك أي تدريب إلزامي والتزامات الإبلاغ والإجراءات الداخلية التي تبلغ عنها PGMS. قد يؤدي عدم الامتثال إلى اتخاذ إجراءات تأديبية، قد تصل إلى إنهاء التعاقد، وقد يتم الإبلاغ عنه إلى السلطات المختصة وفقًا لما يقتضيه القانون.
ولهذه الغايات:
- التحقق من الهوية: سيتم التحقق من هويات جميع المقاولين الجدد والحاليين إلى درجة معقولة من اليقين وفقًا لإجراءات العناية الواجبة الخاصة بـ PGMS والمتطلبات المعمول بها بموجب قوانين ولوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الفلبين. قد يشمل التحقق التحقق من صحة الهوية الصادرة عن الحكومة أو أرقام التعريف الضريبية أو أي وثائق قانونية أخرى حسب الاقتضاء.
- المراقبة القائمة على المخاطر: سيتم تطبيق نهج قائم على المخاطر لمراقبة الأنشطة المالية والضريبية والمحاسبية للمقاولين من أجل تحديد وتخفيف المخاطر المحتملة لغسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو غير ذلك من الأنشطة المالية غير المشروعة. قد يخضع المقاولون لمراجعة وتقييم دوريين بناءً على ملفهم المخاطر ونوع التعاقد والوصول إلى بيانات العملاء أو الأنظمة المالية.
- الإبلاغ والتوثيق: سيتم الإبلاغ فوراً عن أي نشاط أو معاملات أو سلوك مشبوه يتم تحديده أثناء العمل إلى السلطات المختصة، بما في ذلك مجلس مكافحة غسل الأموال (AMLC) أو غيره من الوكالات المختصة، وفقاً لما يقتضيه القانون. سيتم توثيق جميع أنشطة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والنتائج والقرارات والاتصالات بشكل صحيح والاحتفاظ بها وفقاً لمتطلبات حفظ السجلات القانونية والتنظيمية.
إجراءات مكافحة غسل الأموال
1. العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD)
وضعت PGMS سياسة "اعرف عميلك" (KYC) لضمان التحقق من هويات جميع المقاولين والعملاء والأفراد المرتبطين الجدد والحاليين بدرجة معقولة من اليقين وفقًا لقانون مكافحة غسل الأموال لعام 2001 (RA 9160، بصيغته المعدلة) ولوائح AMLC. وينطبق هذا على:
- العملاء الأفراد؛
- المديرون أو المسؤولون أو المساهمون الذين يمتلكون 25% أو أكثر من شركات العملاء؛
- شركاء شراكات العملاء؛ و
- أعضاء مجلس إدارة المؤسسات الخيرية أو المنظمات غير الربحية التابعة للعملاء.
يمكن إجراء التحقق وجهاً لوجه أو عبر الإنترنت أو باستخدام مزيج من الاثنين، حسب الظروف والقانون المعمول به.
قد تشمل الوثائق ما يلي:
أ) التحقق الشخصي
يمكن للأفراد تقديم ما يلي:
- بطاقة هوية صالحة صادرة عن الحكومة ومزودة بصورة (مثل جواز السفر أو رخصة القيادة أو أي بطاقة هوية أخرى صادرة عن الحكومة) تتطابق مع الاسم الكامل وتاريخ الميلاد المقدمين؛
- إثبات عنوان السكن (مثل فاتورة خدمات عامة حديثة أصلية أو وثيقة صادرة عن الحكومة أو مراسلات رسمية أخرى) يتطابق مع العنوان المقدم.
ب) التحقق عن بعد
للتسجيل عن بُعد، سيكون من الضروري توفير ما يلي:
- كما هو مذكور أعلاه، بالإضافة إلى أي وثيقة صادرة عن الحكومة تتضمن تاريخ الميلاد ورقم التعريف الضريبي (TIN) ورقم نظام الضمان الاجتماعي (SSS) أو أي معرفات حكومية أخرى مقبولة بموجب القانون الفلبيني.
يمكن النظر في أشكال أخرى من تأكيد الهوية، مثل إثبات وجود علاقة طويلة الأمد مع العميل، أو خطاب ضمان من أطراف مستقلة وموثوقة لها علاقة مستمرة مع العميل، لتحقيق مستوى معقول من اليقين.
لن تقوم PGMS بإقامة علاقة تجارية أو المضي قدماً في المعاملات إذا تعذر التحقق من هوية المقاول أو العميل بدرجة معقولة من اليقين. إذا رفض مقاول أو عميل محتمل أو حالي تقديم المعلومات المطلوبة، أو بدا أنه قدم معلومات مضللة عن قصد، فإن PGMS سترفض بدء أو مواصلة التعامل أو المعاملة المطلوبة.
عدم التحقق
إذا لم تتمكن PGMS من التحقق من هوية المقاول بدرجة معقولة من اليقين وفقًا لقانون مكافحة غسل الأموال لعام 2001 (RA 9160) وتعديلاته وقواعده ولوائحه التنفيذية (IRR)، فلن يتم إقامة أي علاقة تجارية ولن يتم تنفيذ أي معاملة.
عندما يكون العميل المحتمل أو الحالي:
- يرفض أو لا يقدم المعلومات المطلوبة للتعريف أو الوثائق الداعمة؛ أو
- يقدم معلومات تبدو خاطئة أو غير كاملة أو غير متسقة أو مضللة،
ترفض PGMS المضي قدماً في عملية التسجيل أو العلاقة التجارية أو المعاملة. عندما يكون ذلك مبرراً بناءً على مؤشرات المخاطر أو الظروف المشبوهة، تقوم PGMS بتقييم الأمر وتدرس تقديم تقرير عن المعاملات المشبوهة (STR) إلى مجلس مكافحة غسل الأموال (AMLC) في غضون المدة الزمنية المحددة لتقديم التقارير.
يجب على PGMS التأكد من أن أي قرار برفض أو إنهاء علاقة ما يتم توثيقه بشكل صحيح ومعالجته بطريقة لا تشكل إفشاءً للأسرار، وفقًا للقوانين واللوائح المعمول بها في الفلبين بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
2. مراقبة وإدارة الامتثال
ستقوم PGMS بمراقبة الإجراءات التالية بانتظام للتأكد من تنفيذها وفقًا لقانون مكافحة غسل الأموال لعام 2001 (RA 9160، بصيغته المعدلة)، ولوائح AMLC، وسياسات PGMS الداخلية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب:
- التحقق من هوية العميل: ضمان التحقق من جميع المقاولين والعملاء والأفراد المرتبطين بهم وتوثيقهم بشكل صحيح؛
- الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة: تحديد أي نشاط أو معاملات أو سلوك مشبوه والإبلاغ عنه إلى مجلس مكافحة غسل الأموال (AMLC) والسلطات المختصة الأخرى حسب الاقتضاء؛
- حفظ السجلات: الاحتفاظ بسجلات دقيقة وكاملة لجميع أنشطة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ووثائق التحقق، والمعاملات المبلغ عنها وفقًا لمتطلبات الاحتفاظ القانونية والتنظيمية.
ستقوم PGMS أيضًا بمراقبة التحديثات والتطورات في قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الفلبين، وتعديلات قانون مكافحة غسل الأموال، ومتطلبات الإشراف على مكافحة غسل الأموال. وحيثما كان ذلك ضروريًا، ستقوم PGMS بتحديث سياساتها وإجراءاتها المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لضمان الامتثال المستمر للقوانين واللوائح وأفضل الممارسات المعمول بها.
3. الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة
تتولى PGMS مسؤولية تقييم المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها وفقًا لقانون مكافحة غسل الأموال لعام 2001 (RA 9160، بصيغته المعدلة) ولوائح AMLC المعمول بها. يجب تقديم تقرير المعاملات المشبوهة (STR) إلى مجلس مكافحة غسل الأموال (AMLC) فور علم أو وجود شك معقول بأن أي معاملة قد تنطوي على:
- عائدات الأنشطة غير المشروعة؛
- غسل الأموال؛ أو
- تمويل الإرهاب.
يتعين على جميع موظفي المقاول وموظفيه الإبلاغ فوراً عن أي نشاط أو سلوك أو معاملة مشبوهة إلى مسؤول الامتثال المعين أو أي ممثل آخر للإدارة. ستقوم PGMS بتقييم المعلومات، وإذا لزم الأمر، ستقدم تقريراً عن المعاملات المشبوهة إلى AMLC وفقاً للمتطلبات القانونية.
تتوفر إرشادات حول إجراءات تقديم تقارير المعاملات المشبوهة وإبلاغها على الموقع الإلكتروني للجنة مكافحة غسل الأموال في أستراليا:
4. حفظ السجلات
ستحتفظ PGMS بسجلات دقيقة وكاملة لجميع عمليات التحقق من الهوية ووثائق التحقق والمعاملات ذات الصلة وفقًا لقانون مكافحة غسل الأموال لعام 2001 (RA 9160، بصيغته المعدلة) ولوائح AMLC.
- فترة الاحتفاظ: يجب الاحتفاظ بسجلات جميع عمليات التحقق من الهوية والوثائق الداعمة لمدة لا تقل عن خمس (5) سنوات من تاريخ إتمام المعاملة أو من تاريخ إنهاء العلاقة التجارية، أيهما أخر.
- سجلات STR: يجب الاحتفاظ بنسخ من أي تقارير عن المعاملات المشبوهة (STRs)، إلى جانب جميع الوثائق الداعمة، لمدة خمس (5) سنوات من تاريخ تقديمها إلى AMLC.
- دقة البيانات: يجب تحديث جميع السجلات والبيانات والمعلومات التي يتم جمعها لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لضمان دقتها واكتمالها.
- السرية والأمن: يجب التعامل مع جميع السجلات بسرية وتخزينها بشكل آمن والحفاظ عليها بطريقة تسمح باسترجاعها على الفور عند طلبها من قبل الموظفين المصرح لهم أو السلطات التنظيمية.
ستضمن PGMS أن هذه الإجراءات تفي بمعايير AMLC وتدعم متطلبات الامتثال والرصد والتدقيق الفعالة.
جميع السجلات ستكون:
- يتم الحفاظ على سريتها ولا يمكن الوصول إليها إلا من قبل الموظفين المصرح لهم،
- يتم تخزينها بشكل آمن بطريقة تحميها من الضياع أو الوصول غير المصرح به أو التلاعب، و
- يمكن استرجاعها دون تأخير غير مبرر لدعم عمليات التدقيق والتفتيش التنظيمي أو طلبات إنفاذ القانون.
بتوقيعك على بيان العمل المرتبط بهذه الشروط والأحكام، فإنك توافق عليها بالكامل.
